هشدار بانک مرکزی: فعالیت در حوزه پولی و بانکی بدون مجوز جرم است
بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران تأکید کرد که هرگونه فعالیت در حوزه‌های بانکی، موسسات اعتباری غیربانکی، صرافی‌ها، لیزینگ (واسپاری)، صندوق‌های قرض‌الحسنه و تعاونی‌های اعتبار، تنها با اخذ مجوز رسمی از این نهاد امکان‌پذیر است و اقدامات بدون مجوز، غیرقانونی و مشمول پیگرد قضایی خواهد بود.
فعالیت‌های تحت نظارت بانک مرکزی نیازمند مجوز هستند
بر اساس بند (الف) ماده (۳۷) قانون بانک مرکزی، ارائه خدمات بانکی، صرافی، لیزینگ و سایر فعالیت‌های مرتبط، همچنین تأسیس و ثبت نهادهای مالی، تنها با مجوز بانک مرکزی و در چارچوب مقررات مصوب هیأت عالی این بانک مجاز است. حتی ارائه خدمات از طریق پایگاه‌های اینترنتی و اپلیکیشن‌های موبایلی نیز بدون مجوز، ممنوع است مگر در مواردی که هیأت عالی بانک مرکزی معافیت خاصی اعطا کرده باشد.
لیست نهادهای مجاز در سایت بانک مرکزی منتشر شده است
برای جلوگیری از کلاهبرداری و فعالیت‌های غیرمجاز، فهرست بانک‌ها، موسسات اعتباری، صرافی‌ها و سایر نهادهای تحت نظارت بانک مرکزی در پایگاه اطلاع‌رسانی این بانک (بخش «نظارت بانکی» → «بانک‌ها و نهادهای پولی مجاز») به آدرس(cbi.ir) قابل مشاهده است. شهروندان می‌توانند با بررسی این لیست، از قانونی بودن فعالیت یک نهاد مالی اطمینان حاصل کنند.
هشدار به سرمایه‌گذاران و مشتریان
بانک مرکزی هشدار داد که مسئولیت هرگونه زیان ناشی از مراجعه به نهادهای فاقد مجوز، بر عهده خود افراد است. همچنین تأکید شد که نهادهای دارای مجوز موظفند پروانه فعالیت خود را در معرض دید مراجعین قرار دهند. بنابراین، شهروندان باید پیش از هرگونه سرمایه‌گذاری یا مراجعه به صرافی‌ها، لیزینگ‌ها و سایر مؤسسات مالی، از معتبر بودن مجوز آنها اطمینان حاصل کنند.
پیگرد قانونی متخلفان
هرگونه فعالیت غیرمجاز در حوزه پولی و بانکی، جرم محسوب شده و از طریق مراجع قضایی پیگیری می‌شود. بانک مرکزی از مردم خواست در صورت مواجهه با مؤسسات مشکوک، مراتب را از طریق کانال‌های رسمی به این نهاد گزارش دهند.
توصیه نهایی:
- پیش از هرگونه همکاری با نهادهای مالی، مجوز آنها را در سایت بانک مرکزی بررسی کنید.
- از سرمایه‌گذاری در مؤسسات غیرمجاز خودداری کنید.
- در صورت مشاهده فعالیت مشکوک، آن را به مراجع قانونی اطلاع دهید.
با رعایت این موارد، می‌توان از وقوع جرائم مالی و کلاهبرداری‌های احتمالی جلوگیری کرد. / حقوقی تایمز
